क्रिप्टो एक्सचेंजेस आणि व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्तेशी संबंधित मध्यस्थांना आता त्यांच्या ग्राहकांचे आणि प्लॅटफॉर्मच्या वापरकर्त्यांचे केवायसी करावे लागेल. अर्थ मंत्रालयाने क्रिप्टो व्यवहार मनी लाँडरिंग कायद्यांतर्गत आणल्याने त्यांच्यासमोर आता नवीन आव्हान उभे राहिले आहे.

7 मार्च रोजी वित्त मंत्रालयाने केलेल्या दुरुस्तीनंतर व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्तेमध्ये व्यवहार करणाऱ्या संस्था आता पीएमएलए अंतर्गत ‘रिपोर्टिंग संस्था’ मानल्या जातील. यानुसार, व्हर्च्युअल डिजिटल मालमत्ता (VDA) आणि फियाट चलनांमधील देवाणघेवाण, VDAs चे हस्तांतरण किंवा VDAs च्या सुरक्षितता आणि प्रशासनामध्ये सामील असलेल्या संस्थांव्यतिरिक्त टोकन जारीकर्त्यांद्वारे VDA च्या ऑफर आणि विक्रीशी संबंधित आर्थिक सेवांमध्ये सहभाग मनी लाँडरिंग आहे’. रिपोर्टिंग युनिट’.

अर्थ मंत्रालयाकडून बदल
मनी लाँडरिंग विरोधी कायदा PMLA अंतर्गत, अहवाल देणाऱ्या संस्थांना त्यांच्या ग्राहकांच्या ओळखीसाठी KYC तपशील किंवा दस्तऐवजांची नोंद ठेवणे आवश्यक आहे. याव्यतिरिक्त, त्यांनी त्यांच्या ग्राहकांशी संबंधित खाते फाइल्स आणि व्यवसाय पत्रव्यवहाराचे रक्षण करणे देखील आवश्यक आहे.
एएमआरजी अँड असोसिएट्सचे वरिष्ठ भागीदार रजत मोहन म्हणाले की अशा सर्व मध्यस्थांना सर्व व्यवहारांची नोंद ठेवणे आवश्यक आहे. अशा नोंदी किमान पाच वर्षांच्या कालावधीसाठी जतन कराव्या लागतील. ते म्हणाले की सरकार क्रिप्टोसाठी ठोस धोरण तयार करण्याच्या प्रक्रियेत आहे. पुढील काही वर्षांत असे आणखी नियम येऊ शकतात.

आपल्याला हेही वाचायला आवडेल

आनंदाची बातमी ! पीएम किसान लाभार्थी आता घरी बसून करू शकतील या गोष्टी

आता आधार बरोबर होतील सर्व सरकारी डॉक्यूमेंट्स अपडेट, असे करा अपडेट

काय सांगता ! या गोष्टींमुळे तुमचा मोबाइल तुमचा नेटचा डेटा संपवतो, अश्या टाळा या गोष्टी

अहवाल देणाऱ्या संस्थेचे नियम काय आहेत
सध्या, बँका आणि वित्तीय संस्थांव्यतिरिक्त रिअल इस्टेट आणि ज्वेलरी क्षेत्रात तसेच कॅसिनोमध्ये गुंतलेल्या संस्थांना PMLA अंतर्गत ‘रिपोर्टिंग संस्था’ मानले जाते. प्रत्येक अहवाल देणाऱ्या संस्थेने 10 लाख रुपयांवरील सर्व रोख व्यवहारांच्या रेकॉर्डसह सर्व व्यवहारांचे रेकॉर्ड ठेवणे आवश्यक आहे. तसेच, त्यांना सर्व जोडलेल्या रोख व्यवहारांचे रेकॉर्ड ठेवावे लागेल.
यामध्ये 10 लाख रुपयांपेक्षा कमी मूल्य असलेल्या व्यवहारांचाही समावेश आहे. लहान व्यवहारांसह मासिक व्यवहार 10 लाख रुपयांपेक्षा जास्त असल्यास, त्याची संपूर्ण माहिती जतन करणे आवश्यक आहे.

डिजिटल चलनाची वाढती व्याप्ती
डिजिटल चलने आणि मालमत्ता जसे की NFTs (Non-Fungible Tokens) गेल्या काही वर्षांमध्ये वाढत्या प्रमाणात लोकप्रिय होत आहेत. क्रिप्टोकरन्सी एक्स्चेंज लाँच केल्याने या मालमत्तेतील व्यापार अनेक पटींनी वाढला आहे. मात्र, गेल्या वर्षीपर्यंत अशा मालमत्तेचे नियमन किंवा कर लावण्याबाबत भारताचे स्पष्ट धोरण नव्हते.
2022-23 च्या अर्थसंकल्पात VDAs मधील व्यवहारातून मिळणाऱ्या उत्पन्नावर 30 टक्के कर लावण्यात आला होता. क्रिप्टो आणि डिजिटल मालमत्तेतील भेटवस्तूंवरही कर आकारला गेला.